Real Estate Investment Trust (REIT) è un veicolo di investimento che fornisce partecipazioni immobiliari. Assomiglia agli investimenti in fondi comuni di investimento con una gamma di investimenti diversificata; inoltre, ha alcuni vantaggi fiscali. Nella gestione patrimoniale, i REIT possono fornire diversificazione per un portafoglio.
A causa della natura unica dei REIT, un fondo che investe in partecipazioni immobiliari può fornire un buon modo per coprire i mercati azionari e obbligazionari. Se ricordi subito dopo il boom della tecnologia Internet alla fine degli anni ’90, il mercato ha subito una correzione importante. Il mercato azionario è sceso notevolmente e ha preoccupato gli investitori a causa della volatilità del mercato azionario. Con l’allontanamento del capitale dal mercato, sempre più investitori cercavano altri tipi di investimenti, compresi gli immobili.
Successivamente il settore immobiliare è cresciuto a causa dei bassi tassi di interesse e dell’interesse per nuove forme di investimento. Con l’aumento della popolarità nel settore immobiliare, anche il prezzo medio per casa è aumentato. Con il calo dei prezzi delle azioni, il settore immobiliare è diventato il porto sicuro che gli investitori preoccupati stavano cercando.
I REIT potrebbero essere un’ottima opzione di investimento ai fini della gestione patrimoniale. Non solo fornisce diversità, ma fornisce rendimenti coerenti. In effetti, i REIT hanno fornito all’incirca un rendimento annuo medio del 12,6% (12,6% di rendimento medio ogni anno) negli ultimi 30 anni. Un benchmark popolare, l’S&P 500, ha restituito il 12,2% nello stesso intervallo di tempo. Anche con il leggero vantaggio rispetto all’S&P, la differenza dello 0,4% può fornire rendimenti cumulativi nel lungo periodo.
I REIT hanno anche vantaggi fiscali. Poiché il 90% degli utili viene restituito direttamente agli investitori, si evita la doppia imposizione. I profitti aziendali tipici sono tassati due volte poiché le tasse vengono prima tassate a livello aziendale e poi con il singolo azionista.
I REIT hanno anche la flessibilità dei fondi azionari. Sotto una corretta gestione del portafoglio, possono fornire liquidità potendo vendere le proprie partecipazioni senza alcuna restrizione. Ciò consente ai gestori di poter investire in altri immobili che potrebbero essere caldi in questo momento.
Questi trust possono anche essere diversificati tra varie località geografiche e tipi di immobili come uffici e case aziendali. Per poche migliaia di dollari come investimento minimo, un investitore può trarre vantaggio dalla proprietà di proprietà diversificate come parte della sua gestione patrimoniale.
I REIT non forniscono solo investimenti di capitale, ma sono anche entrate per gli investitori. Il flusso di reddito deriva principalmente dal reddito da locazione. Ogni mese, i gestori forniscono distribuzioni di reddito generalmente coerenti. Questo è un ottimo veicolo per chi cerca dividendi elevati che si trovano nelle grandi società.
Con l’aumento dell’inflazione, i profitti aziendali diventano relativamente più bassi. Le azioni, quindi, sono esposte a rischi di inflazione. Tuttavia, i REIT possono agire come coperture contro l’inflazione. Mentre il costo della vita aumenta, anche il reddito da locazione può aumentare. Quindi l’aumento del reddito da locazione può compensare il fattore di inflazione.
I REIT offrono agli investitori un ottimo modo per diversificare le proprie partecipazioni. La gestione patrimoniale trarrà vantaggio dai vantaggi fiscali, dalle capacità di copertura dell’inflazione, dalla diversità geografica e, soprattutto, dalla diversità del portafoglio. Per ulteriori informazioni sui REIT, consulta il tuo pianificatore finanziario o contatta una delle principali società di fondi comuni di investimento.